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警惕不法分子利用“休眠信用卡”实施犯罪

来源:经侦支队     发布时间:2020-08-18     选择阅读字号:[ ]     阅读次数: 0

  随着我国市场经济的发展,办理信用卡手续越来越简便。很多信用卡用户在办理信用卡之后由于种种原因就不再使用信用卡了,这就使得大量信用卡存积下来成为“休眠信用卡”。近期全国多地警方陆续发现有不法分子利用伪造身份证挂失补办受害者手机卡,切断银行与受害者的联系,肆意盗刷受害者信用卡。由于此类案件手段新颖,不少群众大意之下被骗,损失惨重。

  一、作案手段

  (一)网上购买个人信息,专找“休眠信用卡”。

  犯罪嫌疑人通过网络等途径非法获取市民的个人信息,包括姓名、身份证号码、电话、住址、信用卡使用记录等关键资料,从中筛选出合适的作案对象。从已破获的案例来看,犯罪嫌疑人多针对具备一定经济实力,有信用卡但不经常使用的人群。 

  (二)利用假身份证,补办挂失手机卡。

  犯罪嫌疑人确定作案对象后,利用伪造的身份证件,去营业厅将受害者手机卡挂失并补办,并迅速与银行取得联系,要求更改受害人的联系电话与地址,切断银行与受害者的联系。 

  (三)申办新卡,大肆套现。犯罪嫌疑人编造“信用卡”或“补办附属卡”等借口,重新申请办卡,并让银行将新卡投递至指定地点。之后,犯罪嫌疑人使用新办的信用卡套现。一般情况下,通信营业厅与银行没有身份证真假识别器,在第二、第三个环节中,犯罪嫌疑人正是利用这一盲区实施作案。

  警方提示:

  1、注重保护个人隐私。工作生活中不要轻易留下个人身份证号码、家庭住址、电话等重要信息,以防被不法分子利用。

  2、如发现手机突然没有信号,或者收到银行发来的银行卡信息变更提示,千万不可掉以轻心,应及时与营业厅和银行取得联系,询问详细情况,一旦发现有被挂失补办时,更要谨慎对待。

  3、对于长期不使用的银行卡、信用卡,应及时注销,信用卡透支额度不宜过大,以尽可能减少被盗刷后的损失。

  4、一旦发现信用卡被盗刷,应及时报警,并注意保留证据。